Fitch Ratings присвоило АО «Казахстанский фонд устойчивости» (далее — КФУ) долгосрочные рейтинги дефолта эмитента (далее — РДЭ) в иностранной и национальной валюте на уровне «ВВB» со «Стабильным» прогнозом. Одновременно агентство подтвердило и отозвало рейтинги АО «Ипотечная организация «Баспана» (далее — Баспана) в виду реорганизации.

Напомним, 25 декабря 2019 года решением Национального Банка Республики Казахстан (далее — НБРК) КФУ и Баспана были реорганизованы, путем присоединения Баспаны к КФУ.

«Рейтинг отражает мнение Fitch о сильных связях КФУ с Республикой Казахстан («BBB»/прогноз «Стабильный»/«F2»). В соответствии с методологией рейтингования компаний, связанных с государством, Fitch применяет подход «сверху-вниз» и расценивает способность и готовность государства предоставлять КФУ поддержку как очень высокую. Исходя из оценки агентством степени связи и стимулов для предоставления поддержки, РДЭ КФУ находятся на одном уровне с РДЭ Республики Казахстан независимо от кредитоспособности фонда на самостоятельной основе», — сообщил Fitch Ratings.

Как ранее сообщал Национальный банк Республики Казахстан, реорганизация компаний была проведена для объединения дублирующих функций с целью обеспечения финансовой стабильности банков второго уровня. Действующие и планируемые государственные программы будут сконцентрированы в деятельности одного оператора – «Казахстанского Фонда Устойчивости».

Объединенная компания продолжит работу в части:

— содействия финансовой стабильности банковского сектора посредством финансовой поддержки банков второго уровня;

• выполнения государственной жилищной программы «7-20-25», разработанной в рамках реализации задач первой инициативы «Новые возможности приобретения жилья для каждой семьи», озвученной в Обращении Елбасы Нурсултана Назарбаева к народу «Пять социальных инициатив».

Акционерное общество «Казахстанский фонд устойчивости» (далее – Фонд) сообщает о том, что 25 декабря 2019 года единственным акционером Фонда было принято решение о добровольной реорганизации Фонда в форме присоединения к нему акционерного общества «Ипотечная организация «Баспана» на условиях и в порядке, предусмотренных решением единственного акционера.

В Программу рефинансирования ипотечных жилищных займов (ипотечных займов) внесены изменения и дополнения, предусматривающие продление срока рефинансирования валютных ипотечных займов физических лиц, выданных до 1 января 2016 года.

Об этом сообщил Заместитель Председателя Национального Банка Казахстана Олег Смоляков.

«В целях максимального охвата Программой всех валютных ипотечных займов, соответствующих условиям Программы, срок рефинансирования данных займов продлен до 31 декабря 2019 года, срок рефинансирования займов, находящихся в ликвидируемых банках «АО «Банк Астаны» и АО «Qazaq Banki» — до 31 декабря 2020 года», – сообщил О. Смоляков. Он добавил, что займы подлежат рефинансированию в тенге по курсу Национального Банка на 18 августа 2015 года (188,35 тенге за долл. США).

Замглавы Нацбанка подчеркнул, что с учетом внесенных поправок в Программу заемщикам необходимо обратиться в банк-кредитор с заявлением на рефинансирование в срок не позднее 15 декабря 2019 года.

«На 1 июня 2019 года банками в рамках Программы на рефинансирование одобрено 7 735 валютных ипотечных займов на сумму 64,9 млрд. тенге, рефинансировано 6 283 валютного ипотечного займа на сумму 51,4 млрд. тенге», – предоставил статистику О. Смоляков.

О. Смоляков также напомнил о том, что Программа реализуется Национальным Банком по поручению Первого Президента Республики Казахстан с 2015 года. Национальным Банком на рефинансирование займов, выданных банками в период с 2004 по 2009 годы, и обеспеченных единственным жильем, выделено 130 млрд. тенге. В связи с полным освоением выделенных средств, рефинансирование займов в настоящее время осуществляется за счет денег, поступающих от погашения ранее рефинансированных займов. Так, на 1 июня 2019 года банками в рамках Программы на рефинансирование одобрено 26 803 займа на сумму 165,9 млрд. тенге, рефинансировано 25 249 займов на сумму 148,3 млрд. тенге, прощена задолженность заемщиков по вознаграждению, комиссиям, неустойке на сумму 51,3 млрд. тенге.

Разъяснения и консультации по Программе можно получить в Общественной приемной Национального Банка Казахстана по адресу: г. Алматы, Айтеке би, 67, в территориальных филиалах Национального Банка РК, на сайте Национального Банка РК посредством формы «Обратная связь».

Более подробную информацию можно получить по телефонам:
+7 (727) 278 81 04 (вн. 5571, 5573),
+7 (727) 261 92 13
e-mail: Fingramota@nationalbank.kz
www.nationalbank.kz

В соответствии с решением Акционера акционерного общества «Казахстанский фонд устойчивости» № 4 от 31 мая 2019 года было принято решение не выплачивать дивиденды по простым акциям Общества за 2018 год.

 АО «Нурбанк» заключило с АО «Казахстанский фонд устойчивости» договор вклада в целях рефинансирования валютных ипотечных займов. Так, с 4 июня 2019 года банком начат процесс приема заявлений на рефинансирование валютных ипотечных займов заемщиков. В связи с этим вкладчики АО «Нурбанк» могут обратиться в данный банк с соответствующим заявлением.

Напомним, что 10 января 2018 года Первый Президент Республики Казахстан – Елбасы в своем Послании народу Казахстана поручил Национальному Банку окончательно решить вопрос по валютным ипотечным займам населения, которые были предоставлены до 1 января 2016 года.

Во исполнение данного поручения Правлением Национального Банка 27 марта 2018 года утверждена Программа рефинансирования ипотечных жилищных займов в новой редакции (далее – Программа). Данная Программа предусматривает рефинансирование валютных ипотечных займов физических лиц, выданных до 1 января 2016 года.

Займы подлежат рефинансированию в тенге по курсу Национального Банка на 18 августа 2015 года (188,35 тенге за долл. США). Для получения более подробной информации вкладчики могут обратиться в АО «Нурбанк» по номерам: 2552 (с сотового номера звонок бесплатный) либо +7 727 259 9710

При возникновении вопросов по Программе просим обращаться в Национальный Банк Казахстана по номерам: +7 727 261 92 45, +7 700 483 21 25. По вопросам защиты прав потребителей заемщикам рекомендуем обращаться в соответствующие филиалы Национального Банка Казахстана и банков в соответствии с их территориальной принадлежностью. Контакты филиалов доступны по ссылке: http://www.nationalbank.kz/?docid=1552&switch=russian в разделе «Контакты».

С условиями Программы можно ознакомиться на сайте Национального Банка в разделе «Защита прав потребителей финансовых услуг» по следующей ссылке: http://www.nationalbank.kz/?docid=1552&switch=russian.

Более подробную информацию представители СМИ могут получить по телефону:

+7 (727) 2704 585
e-mail: press@nationalbank.kz
www.nationalbank.kz

В рамках государственной поддержки ипотечных заемщиков по поручению Главы государства Национальным Банком с 2015 года реализуется Программа рефинансирования ипотечных займов (далее — Программа).

Выделенные Национальным Банком в 2015 году 130 млрд. тенге направлены на рефинансирование займов, выданных банками в период с 2004 по 2009 годы, и обеспеченных единственным жильем.

На 1 марта 2019 года банками в рамках Программы на рефинансирование одобрено 26,2 тыс. займов на сумму 162,5 млрд. тенге, из них рефинансировано 24,5 тыс. займов на сумму 142,8 млрд. тенге.

В связи с полным освоением выделенных средств, рефинансирование займов в настоящее время осуществляется за счет денег, поступающих от погашения ранее рефинансированных займов. Также отмечаем, что с учетом револьверного механизма освоения денег количество рефинансированных займов до 2026 года может составить порядка 40 тысяч.

10 января 2018 года Первый Президент Республики Казахстан – Елбасы в своем Послании народу Казахстана поручил Национальному Банку окончательно решить вопрос по валютным ипотечным займам населения, которые были предоставлены до 1 января 2016 года.

Во исполнение данного поручения Правлением Национального Банка 27 марта 2018 года Программа, утвержденная в новой редакции, предусматривает рефинансирование валютных ипотечных займов физических лиц, выданных до 1 января 2016 года.

Напоминаем, что займы подлежат рефинансированию в тенге по курсу Национального Банка на 18 августа 2015 года (188,35 тенге за долл. США). Сумма курсовой разницы (порядка 156 млрд. тенге) возмещается за счет средств Национального Банка.

Сообщаем, что в рамках государственно — частного партнерства банками будет прощена задолженность заемщиков по вознаграждению, комиссиям, неустойке на сумму более 136 млрд. тенге.

На 1 марта 2019 года банками одобрено 6,7 тыс. заявок на рефинансирование валютных ипотечных займов на сумму 56,4 млрд. тенге, из них рефинансировано 5,3 тыс. займов на сумму 42,2 млрд. тенге.

Обращаем внимание на то, что срок рефинансирования валютных ипотечных займов заканчивается 15 июля 2019 года. После истечения данного срока банки вправе применить к заемщикам предусмотренные законодательством меры, направленные на взыскание задолженности. Для рефинансирования валютного ипотечного займа заемщикам необходимо подать заявления в банк — кредитор не позднее 1 июля 2019 года.

Как показал системный анализ Программы, в дополнительной государственной поддержке нуждаются заемщики, относящиеся к социально уязвимым слоям населения (СУСН), а также заемщики, чье единственное имущество в счет исполнения обязательств по займу перешло на баланс банков.

Для большинства заемщиков из категории СУСН единственным источником дохода являются социальные выплаты и пособия из бюджета, в том числе адресная социальная помощь, которые не позволяют обслуживать займы.

Для выработки условий дополнительной поддержки заемщиков СУСН и возврата в собственность заемщикам жилища, числящегося на балансе банков, в Национальном Банке создана рабочая группа. В нее включены представители заинтересованных государственных органов, политических партий, представители банков второго уровня и руководители общественных объединений.

При возникновении вопросов, рекомендуем заемщикам обращаться в соответствующие филиалы Национального Банка Казахстана и банков в соответствии с их территориальной принадлежностью. Контакты филиалов доступны на сайте Национального Банка http://www.nationalbank.kz/?docid=1552&switch=russian в разделе «Контакты».

С условиями Программы можно ознакомиться на сайте Национального Банка в разделе «Защита прав потребителей финансовых услуг» по следующей ссылке: http://www.nationalbank.kz/?docid=1552&switch=russian

Если у Вас возникли вопросы по Программе, просим Вас обращаться в Национальный Банк Казахстана посредством:

• официального обращения по адресу: 050040, Республика Казахстан, город Алматы, микрорайон «Коктем-3», дом 21; e-mail: hq@nationalbank.kz;
• обращения в общественную приемную по адресу: г.Алматы, ул. Айтеке би, 67 (по телефону: +7(727) 2788 — 104 (внутренние номера: 5573, 5571), для жителей других регионов Казахстана рекомендуем обращаться в общественные приемные соответствующих филиалов Национального Банка Казахстана в соответствии с их территориальной принадлежностью;
• мобильного приложения «НБК Online».

В соответствии с поручением Главы государства Национальным Банком Казахстана с 2015 года реализуется Программа рефинансирования ипотечных займов. На реализацию данной Программы Национальным Банком Казахстана выделено более 300 млрд. тенге, при этом банками будет прощена задолженность заемщиков по вознаграждению, комиссии, неустойке на сумму более 180 млрд. тенге.

В целях рефинансирования займов, выданных в период с 2004 по 2009 годы, и обеспеченных единственным жильем, выделено 130 млрд. тенге.

В целях облегчения долговой нагрузки заемщиков Программа предусматривает рефинансирование основного долга по займу за вычетом капитализированных сумм по ставке вознаграждения не более 3% годовых. Задолженность заемщика по вознаграждению, комиссии, неустойке подлежит прощению банками.

В результате рефинансирования займа долг заемщика снижается на 40%-50%.

По займам заемщиков, относящихся к социально уязвимым слоям населения, по которым имеются решения суда, Национальным Банком Казахстана возмещена задолженность по государственной пошлине, а также курсовая разница по проблемным валютным займам на сумму более 15 млрд. тенге.

На 1 февраля 2019 года банками в рамках Программы на рефинансирование одобрено 26 021 заем на сумму 161,1 млрд. тенге, рефинансировано 24 195 займов на сумму 141,1 млрд. тенге.

С учетом револьверного механизма освоения денег количество рефинансированных займов до 2026 года по республике может составить порядка 40 тысяч.

Поддержка заемщиков, получивших ипотечные займы в иностранной валюте до 1 января 2016 года, предусматривает рефинансирование валютных займов в тенге по курсу Национального Банка на 18 августа 2015 года (188,35 тенге за долл. США). На сегодняшний день курс составляет 378,04 тенге за доллар США.

Сумма курсовой разницы (порядка 156 млрд. тенге) возмещается банкам на возвратной основе за счет собственных средств Национального Банка.

Рефинансированию подлежит остаток основного долга по займу. Банками будет прощена задолженность заемщиков по вознаграждению, комиссиям, неустойке на сумму более 136 млрд. тенге.

Ставка вознаграждения по рефинансируемому займу составляет 12% годовых, (для социально уязвимых слоев населения — 3% годовых). В случае, если действующая ставка вознаграждения составляет менее 12 % годовых, при рефинансировании займа ставка вознаграждения не подлежит увеличению. Для сведения сообщаем, что средняя рыночная ставка по ипотечным займам на сегодняшний день составляет 12%-14% годовых.

Рефинансирование валютных займов позволит снизить долговую нагрузку заемщика в два и более раза.

На 1 февраля 2019 года банками на рефинансирование одобрено 6 361 валютный ипотечный заем на сумму 53,6 млрд. тенге, рефинансировано 4 917 займов на сумму 38,6 млрд. тенге.

Срок рефинансирования валютных ипотечных займов истекает 15 июля 2019 года.

В настоящее время Национальный Банк Казахстана прорабатывает вопрос поддержки ипотечных заемщиков, чье имущество находится на балансе банков, и заемщиков, относящихся к социально уязвимым слоям населения, чьи займы уже были рефинансированы в рамках Программы.

Для выработки условий передачи жилища в аренду и механизма дополнительной поддержки заемщиков, относящихся к социально уязвимым слоям населения, создана рабочая группа с включением в нее представителей заинтересованных государственных органов, политических партий, представителей банков второго уровня и руководителей общественных объединений. После выработки рабочей группой основных условий помощи данным категориям граждан в Программу будут внесены соответствующие изменения.

Также Национальным Банком Казахстана предоставляются консультации и оказывается правовая помощь гражданам, обратившимся в Общественную приемную Национального Банка, проводятся встречи заемщиков с представителями банков и ипотечных организаций для выработки условий реструктуризации займов.

Таким образом, государством принимаются исчерпывающие меры по поддержке ипотечных заемщиков, и распространяемая отдельными источниками информация о списании займов не соответствует действительности.

Национальный Банк готов к активному диалогу с общественными объединениями, представляющими интересы заемщиков, по мерам, улучшающим реализацию Программы, и продолжит практику регулярного информирования населения об основных направлениях деятельности Национального Банка и его инициативах.

Во исполнение поручения Главы государства, озвученного в рамках Послания Народу Казахстана, Национальным Банком Республики Казахстан (далее – Национальный Банк) разработана Программа повышения финансовой устойчивости банковского сектора Республики Казахстан (далее – Программа).

В рамках Программы предусмотрено создание дочерней организации Национального Банка в форме акционерного общества, которая будет выступать оператором Программы.

В целях реализации Программы Постановлением Правления Национального Банка №130 от 30 июня 2017 года принято решение о создании Акционерного общества «Казахстанский фонд устойчивости».