Акционерное общество «Казахстанский фонд устойчивости» (далее – Общество) сообщает об изменении в составе Совета директоров Общества:

Согласно решению единственного акционера Общества от 12 апреля 2021 года № 4:

1. Досрочно, 12 апреля 2021 года прекращены полномочия члена Совета директоров Общества Биртанова Есжана Амантаевича.
2. С 12 апреля 2021 года членом Совета директоров Общества избран Шолпанкулов Берик Шолпанкулович — заместитель Председателя Национального Банка Республики Казахстан.

Учитывая внесенные изменения, в состав Совета директоров Общества входят следующие лица:

1. Шолпанкулов Берик Шолпанкулович — заместитель Председателя Национального Банка Республики Казахстан.
2. Оспанов Ерболат Серикович – Председатель Правления;
3. Джованни Капаннелли — независимый директор.

Об избрании Председателя Совета директоров акционерного общества «Казахстанский фонд устойчивости»

Акционерное общество «Казахстанский фонд устойчивости» (далее – Общество) сообщает о том, что решением Совета директоров от 14 апреля 2021 года № 4 Шолпанкулов Берик Шолпанкулович избран Председателем Совета директоров Общества.

АО «Казахстанский фонд устойчивости» (Fitch Ratings «BBB»/прогноз «Стабильный», далее КФУ) сообщает о своевременной выплате купонного вознаграждения по трехлетним облигациям KZ2C00006484. Размер вознаграждения составил 8,5 млрд тенге.

Облигации на сумму 100 млрд тенге с купонной годовой доходностью 8,5% поступили в обращение 27 февраля 2020 года и были реализованы среди банков второго уровня, страховых компаний, фондов по управлению активами и брокерских организаций.

В конце прошлого года КФУ провел дебютное размещение долгосрочных 10-летних облигаций на Казахстанской фондовой бирже. Объем размещения составил 10 млрд тенге и по результатам торгов ценные бумаги были реализованы с повышенной переподпиской, таким образом, показав спрос со стороны инвесторов к облигациям КФУ, как к надежному финансовому инструменту для долгосрочных инвестиций.

В настоящее время биржевой портфель КФУ состоит из двух, трех, пяти, семи и десятилетних облигации, которые включены в корзину государственных ценных бумаг и выпускаются с целью реализации ипотечных жилищных программ «7-20-25» и «Баспана Хит» через выкуп ипотечных займов банков второго уровня.

В сентябре текущего года Национальный Банк Республики Казахстан утвердил изменения в ипотечную программу«Баспана Хит».

Согласно новым условиям программы граждане Казахстана могут оформлять ипотеку на приобретение строящегося жилья в рамках долевого участия по проекту банка второго уровня или с гарантией единого оператора жилищного строительства. Кроме того, изменены максимальные лимиты стоимости жилья для первичного рынка в городах Нур-Султан и Алматы с 25 млн до 35 млн тенге, а также для первичного и вторичного жилья — в Шымкенте до 25 млн тенге и Караганде до 20 млн тенге.

Ипотекой с новыми условиями первой среди казахстанцев воспользовалась житель Алматы Ляйля Анасова.

«Я давно искала варианты расширения», — говорит Ляйля. «Мы с семьей жили в двухкомнатной квартире. Там было всего 50 квадратных метров — очень тесно. Я знала, что строящееся жилье дешевле. Но имеющиеся варианты рассрочки от застройщика я бы не потянула».

По словам Лейлы, о возможности приобрести строящееся жилье по программе «Баспана Хит» она узнала у коллеги. Заинтересовавшись, начала собирать информацию. Одновременно, начала поиск недорогих и подходящих по расположению жилых комплексов, которые имеют гарантию завершения строительства.

«В итоге я выбрала жилищный комплекс «Terracotta» от застройщика Qazaq Stroy, который был аккредитован Банком ЦентрКредит. Рассчитываю частично закрыть ипотеку с помощью изъятия из пенсионного фонда. Наш дом обещают сдать осенью следующего года», — рассказала Ляйля.

По словам заместителя председателя правления АО «Казахстанский фонд устойчивости» Рустема Кыдыкова, к реализации строящихся жилых объектов через программу «Баспана Хит» допускаются аккредитованные банками застройщики, соответствующие требованиям банков по финансовой устойчивости и опыту на рынке.

«Новые условия программы «Баспана Хит» направлены на повышение доступности жилья и увеличение спроса на первичное жилье.

В ближайшее время к выдаче ипотечных займов по новым условиям программы присоединятся другие банки и аккредитованные застройщики», — добавил Рустем Кыдыков.

Напомним, ипотека «Баспана Хит» была запущена в 2018 году с целью стимулирования долгосрочного кредитования на рынке жилья, благодаря которой более 40 000 казахстанцев обрели свое жилье.

Акционерное общество «Казахстанский фонд устойчивости» (далее – Общество) сообщает о том, что 15 сентября 2020 года Советом директоров Общества было принято решение о переизбрании Биртанова Есжана Амантаевича Председателем Совета директоров Общества с 21 сентября 2020 года.

C 2015 года по инициативе Елбасы Н. А. Назарбаева для поддержки ипотечных заемщиков в Казахстане реализуется Программа рефинансирования ипотечных жилищных займов (ипотечных займов), направленная на сохранение единственного жилья, снижение долговой нагрузки и исключение валютного риска для ипотечных заемщиков.

В рамках первой части Программы предусмотрено рефинансирование ипотечных займов на сумму не более 50 млн тенге, выданных в период с 2004 по 2009 годы, и обеспеченных единственным жильем.

На реализацию первой части Программы Национальным Банком Казахстана выделено 130 млрд. тенге. Ставка вознаграждения по рефинансируемому займу для заемщика устанавливается в размере не более 3% годовых.

На 1 сентября 2020 года помощь оказана 28,3 тыс. заемщикам на сумму 176,7 млрд тенге, прощена задолженность заемщиков по вознаграждению, штрафам (пени) комиссиям на сумму 123,3 млрд тенге. Выделенные банками средства освоены в полном объеме и с учетом револьверного механизма количество рефинансированных займов составит порядка 40 тысяч.

В целях снижения долговой нагрузки валютных ипотечных заемщиков и исключения зависимости от колебаний валютных курсов с 27 марта 2018 года реализуется вторая часть Программы, которая предусматривает рефинансирование валютных ипотечных займов физических лиц, выданных до 1 января 2016 года, в тенге по курсу Национального Банка на 18 августа 2015 года (188,35 тенге за долл. США).

Для возмещения курсовой разницы банкам было выделено 114,4 млрд тенге. Ставка вознаграждения по рефинансируемому займу для заемщика, относящегося к социально уязвимым слоям населения¹ (СУСН), устанавливается в размере 3% годовых, что позволяет снизить долговую нагрузку заемщика более чем в 2 раза.

На 1 сентября 2020 года банками на рефинансирование валютных ипотечных займов одобрено 9,2 тыс. заявок на сумму 83 млрд тенге, из которых рефинансировано 7,9 тыс. займов на сумму 70,1 млрд тенге.

Срок рефинансирования валютных ипотечных займов истекает 31 декабря 2020 года.

Анализ реализации первой и второй части Программы показал, что в дополнительной поддержке государства особо нуждаются граждане, относящиеся к категории СУСН и ранее рефинансировавшие свои займы по условиям Программы. Доходы данной категории граждан в виде социальных пособий и выплат из бюджета не позволяют им обслуживать свои займы даже по облегченным условиям Программы. В этой связи, в соответствии с поручением Президента Республики Казахстан К.К. Токаева, 23 декабря 2019 запущена третья часть Программы, которая предоставляет банкам право на основе анализа финансового и социального положения заемщика применять в индивидуальном порядке дополнительные механизмы облегчения долговой нагрузки в виде уменьшения/прощения основного долга, установления льготных графиков с ежемесячным платежом от 20 000 тенге и сохранением дохода заемщика не ниже прожиточного минимума.

С целью возврата в собственность заемщика единственного жилья, числящегося на балансе банка, финансовым институтам предоставлено право осуществить финансирование заемщика по ставке вознаграждения 3% годовых, либо передать ему жилище в аренду с возможностью последующего выкупа.

Однако, даже с учетом последних изменений, при реализации Программы выявлялись случаи, когда нуждающиеся граждане не могли получить поддержку государства. Это касается:

— людей, получивших статус СУСН после рефинансирования кредита;

— созаемщиков, залогодателей и гарантов, имеющих статус СУСН, и от которых банки требуют погашения ипотечного кредита;

— граждан с отдельными видами социально-значимых заболеваний.

В ходе реализации Программы были проанализированы обращения граждан и предложения общественных объединений, на основе которых в сентябре 2020 года Национальным Банком Казахстана и Агентством Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка утверждены поправки, улучшающие условия Программы и предусматривающие следующие возможности:

— рефинансирование займов гражданами с отдельными видами социально значимых заболеваний, приводящих к нетрудоспособности и лишающих доходов на погашение ипотечного кредита (по 5 видам заболеваний, в том числе определенные виды туберкулеза, злокачественные образования, демиелинизирующие болезни центральной нервной системы и др.);

— применение условий Программы, предусмотренные для СУСН, на займы в которых созаемщик, залогодатель, гарант, являющиеся супругом (супругой) или близким родственником заемщика, имеет статус СУСН;

— дополнительное снижение долговой нагрузки заемщиков, получивших статус СУСН после рефинансирования займа;

— предоставление возможности повторного рефинансирования по Программе займов, по которым задолженность взыскана в пользу банка путем совершения нотариусом исполнительной надписи, с освобождением заемщиков, относящихся к СУСН, от уплаты задолженности по государственной пошлине;

— возврат заемщикам в собственность единственного жилья, которое перешло на баланс АО «Банк Астаны» и АО «БТА Банк», а также жилья, переданного банками в организации по управлению сомнительными активами.

В рамках данных поправок предусмотрены дополнительные меры, направленные на усиление роли Комиссий по рассмотрению жалоб заемщиков на отказы банков в рефинансировании займов, а также на конвертацию банками валютных ипотечных займов в тенге в рамках улучшающих условий в одностороннем порядке.

По предварительным оценкам, поправки позволят дополнительно охватить Программой порядка 5 тыс. заемщиков на общую сумму порядка 50 млрд тенге.

Дальнейшая реализация Программы будет осуществляться Агентством Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка.

С полным текстом Постановления можно ознакомиться по ссылке: https://www.nationalbank.kz/ru/npa/zashchita-prav-potrebiteley-finansovyh-uslug- .

¹ категории СУСН определены в статье 68 Закона РК «О жилищных отношениях»

https://nationalbank.kz/ru/news/press-relizy/10042

Акционерное общество «Казахстанский фонд устойчивости» (далее – Общество) сообщает о том, что решениями единственного акционера Общества от 10 сентября 2020 года № 20 и 21 действующий состав Правления и Совета директоров переизбран на новый срок.

Согласно решению единственного акционера Общества от 10 сентября 2020 года № 20 членами Правления Общества избраны следующие лица:

1) Оспанов Ерболат Серикович – Председатель Правления;

2) Абишев Аскар Бауржанович – заместитель Председателя Правления;

3) Кыдыков Рустем Елтаевич – заместитель Председателя Правления;

4) Бейсембиев Александр Касымович – управляющий директор;

5) Суанкулова Анар Нуржановна – финансовый директор.

Срок полномочий Правления Общества составляет 1 (один) год, начиная с 15 сентября 2020 года.

В соответствии с решением единственного акционера Общества от 10 сентября 2020 года № 21 членами Совета директоров Общества избраны следующие лица:

1) Биртанов Есжан Амантаевич — заместитель Председателя Национального Банка Республики Казахстан, в качестве представителя от единственного акционера;

2) Оспанов Ерболат Серикович — Председатель Правления Общества;

3) Джованни Капаннелли, в качестве независимого директора.

Срок полномочий Совета директоров Общества составляет 3 (три) года, начиная с 19 сентября 2020 года.

По итогам 3 месяцев (за период с 15 марта по 15 июня 2020 г) 8030 казахстанцев воспользовались отсрочкой платежей по ипотеке на сумму 2,4 млрд тенге. Из них, 3012 заемщика получили отсрочку по программе «7-20-25» и 5018 — по программе «Баспана Хит».

Отсрочка по жилищным программам «7-20-25» и «Баспана Хит» была утверждена Национальным Банком Казахстана и предоставлена в рамках мер по снижению долговой нагрузки на население, разработанных Агентством Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) совместно с банками второго уровня.

В соответствии с ней, банки предоставили заемщикам, финансовое состояние которых ухудшилось после объявленного чрезвычайного положения в связи с пандемией коронавирусной инфекции, отсрочку по платежам основного долга и вознаграждению без начисления штрафов и пени с сохранением положительной кредитной истории.

На сегодня свыше 40 тысяч казахстанский семей стали обладателями собственного жилья, воспользовавшись ипотечными программами «7-20-25» и «Баспана Хит» на общую сумму 394 млрд тенге.

Продолжается реализация программы льготного кредитования поддержки малого и среднего бизнеса сроком до 12 месяцев по ставке не более 8% годовых. На сегодняшний день банки прокредитовали 1116 субъектов малого и среднего предпринимательства на сумму порядка 160 млрд тенге. Среди получателей лидируют представители оптовой и розничной торговли, обрабатывающей промышленности и строительства.

Напомним, программа льготного кредитования инициирована Главой государства Касым-Жомартом Токаевым в связи с пандемией коронавирусной инфекции и ее негативным влиянием на экономику Казахстана. Для поддержки субъектов малого и среднего предпринимательства, индивидуальных предпринимателей, пострадавших в результате чрезвычайного положения Национальным Банком Республики Казахстан выделено 600 миллиардов тенге. Реализация программы осуществляется Казахстанским фондом устойчивости совместно с Агентством Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка и 12 банками страны.

Решением правления Национального Банка Республики Казахстан увеличена предельная стоимость приобретаемого жилья в рамках программы «7-20-25» (далее — Программа) в городе Караганда с 15 млн тенге до 20 млн тенге. Это позволит расширить возможности Программы в регионе и увеличить количество первичного жилья, доступного для приобретения населением через механизм ипотечного кредитования.

Решение в изменении максимальной стоимости жилья продиктовано увеличением потребности, наблюдаемой в Карагандинской области. В частности, порядка половины заемщиков Программы в Караганде (47%) приобрели жилье по максимальному лимиту стоимости в 15 млн тенге. Всего, с начала реализации Программы в Караганде выдано ипотечных кредитов на сумму 7,2 млрд тенге.

Таким образом, после внесенных изменений в Программу максимальная стоимость приобретаемого жилья в городах Нур-Султан, Алматы (включая пригородные зоны), Актау, Атырау, Шымкент составляет 25 млн тенге, в г. Караганда – 20 млн тенге, в остальных регионах 15 млн тенге.

С момента начала реализации Программы порядка 15 000 семей по всему Казахстану приобрели жилье на общую сумму 175 млрд тенге.

Ставки по ипотечной программе «Баспана Хит» с сегодняшнего дня снижены до 11,25%. Изменение ставки связано с тем, что Национальный Банк Республики Казахстан с 6 апреля 2020 года снизил базовую ставку до 9,5%. Напомним, что ставка вознаграждения по программе Баспана Хит зависит от базовой ставки Национального Банка (+ 1,75%).

С учетом того, что ставка фиксируется на момент заключения договора займа, изменения коснуться только новых заемщиков программы. В существующих займах ставка не пересчитывается и условия договора остаются неизменными.

По состоянию на 6 апреля, по программе «Баспана Хит» обрели жилье 22 742 казахстанских семей. Общая сумма выданных кредитов составляет 184 млрд тенге.