В 2020 году через ипотечные жилищные программы «7-20-25» и «Баспана хит» 34 549 казахстанцев стали обладателями собственного жилья. Общая сумма выданных кредитов составила 349,7 миллиардов тенге. Из них, по программе «7-20-25» выдано 10 207 кредитов на сумму 120,8 млрд тенге, по «Баспана хит» выдано 24 342 займов на сумму 228,8 млрд тенге. Что на 25% больше показателей 2019 года.

Больше всего ипотечных займов выдано через Сбербанк, Банк ЦентрКредит и Халык банк. Банк ЦентрКредит третий год подряд достигает наилучших результатов по программе «7-20-25». В реализации ипотечной программы «Баспана хит» отмечено неоспоримое первенство Сбербанка. Лидирующие банки отмечены благодарственным письмом от оператора – Казахстанского фонда устойчивости.

В прошлом году рынок ипотечного кредитования рос в условиях пандемии. Замедление темпов выдачи ипотечных кредитов наблюдалось в период введения локдауна с марта по май. С конца мая темпы восстановились и достигли докарантинного уровня.

Напомним, жилищная программа «7-20-25» начала свою реализацию в июле 2018 года. По ней каждый гражданин Казахстана, имеющий подтвержденный доход и не имеющий иного жилья и других ипотечных займов может получить кредит на покупку нового жилья, введенного в эксплуатацию.

Следом, за запуском программы «7-20-25», в октябре 2018 года была внедрена ипотечная программа «Баспана хит», охватывающая первичный и вторичный рынок жилья, а также позволяющая гражданам покупать жилье на этапе строительства.

Программы «7-20-25» и «Баспана хит» финансируются на рыночных условиях, путем привлечения средств на KASE и играют важную роль в улучшении жилищных условий казахстанцев.  На данный момент порядка 69 тысяч семей обрели собственное жилье. В сумме выдано свыше 679 млрд тенге. В ипотечных программах участвуют 9 крупных казахстанских банков с разветвлённой филиальной сетью.

В рамках ипотечной программы «Баспана хит» состоялась первая сделка с использованием пенсионных накоплений. Житель Алматы направил средства из ЕНПФ в качестве первоначального взноса и приобрел квартиру в ипотеку.

Весь процесс от подачи заявки на портале enpf-otbasy.kz до получения ключей занял 7 рабочих дней.

Напомним, что теперь граждане Казахстана, могут направлять пенсионные накопления сверх порога, разрешенные к снятию на частично/досрочное погашение, либо в качестве первоначального взноса по ипотечным программам «7-20-25» и «Баспана хит».

Для этого необходимо:

• Узнать разрешенную к снятию сумму у ЕНПФ (в онлайн режиме);
• Открыть специальный счет в одном из уполномеченных банков-операторов (в онлайн режиме);
• Подать заявление на использование пенсионных накоплений на портале единого оператора enpf-otbasy.kz (в онлайн режиме);
• Загрузить на портал требуемые документы (в онлайн режиме).

По состоянию на 10 февраля сумма выданных кредитов по программам «7-20-25» и «Баспана Хит» превысила 670 млрд тенге. Всего за время реализации программ жилье обрели свыше 68 тысяч казахстанских семей.

Fitch Ratings подтвердил долгосрочные рейтинги дефолта эмитента («РДЭ») АО «Казахстанский фонд устойчивости» (далее — КФУ) на уровне «BBB» со стабильным прогнозом.

По мнению Fitch «Статус, собственность и контроль над деятельностью КФУ оценены как «очень сильные». Это основано на благоприятных политических условиях для реализации государственных программ», — говорится в сообщении Fitch.

Altyn Bank начал прием заявок от клиентов в рамках ипотечных программах «7-20-25» и «Баспана Хит». Между банком и оператором ипотечных программ — АО «Казахстанский фонд устойчивости» подписано соответствующее соглашение.

Главные преимущества жилищной ипотечной программы «7-20-25» отражены в ее названии. Займы выдаются по сниженной процентной ставке – 7% годовых на срок до 25 лет, при этом первоначальный взнос составляет от 20% от стоимости приобретаемого жилья. По данной программе может быть приобретена недвижимость только на первичном рынке. Максимальная стоимость приобретаемого жилья — 25 млн тенге для городов Нур-Султан, Алматы, Актау, Атырау, Шымкент, 20 млн тенге для Караганды, 15 млн тенге для остальных регионов.

По ипотечной программе «Баспана Хит» клиенты Altyn Bank могут подать заявку на выдачу займа на приобретение не только нового, но и вторичного жилья. Максимальное стоимость – 35 млн тенге для жилья на первичном рынке и 25 млн тенге для жилья на вторичном рынке в городах Нур-Султан и Алматы, 25 млн тенге – в городах Актау, Атырау, Шымкент, 20 млн тенге в г. Караганды и 15 млн тенге для других регионов. По условиям программы «Баспана Хит», займы выдаются на срок до 15 лет, с первоначальным взносом от 20% от стоимости жилья. Ипотечный кредит оформляется в тенге. Номинальная ставка вознаграждения рассчитывается по формуле: базовая ставка Национального банка РК + 175 базисных пунктов (на текущую дату — 10,75% годовых).

«После присоединения Altyn Bank число БВУ-участников ипотечных программ «7-20-25» и «Баспана Хит» выросло до девяти. Увеличение количества партнеров расширит охват программ, улучшает клиентский сервис и дает гражданам возможность выбора удобного для себя банка», — сказал заместитель председателя правления АО «Казахстанский фонд устойчивости» Рустем Кыдыков.

«Мы хотим, чтобы каждый наш клиент мог выбрать для себя наиболее удобные и доступные условия по ипотеке. Участие в государственных программах «7-20-25» и «Баспана Хит» для нас важный шаг, который позволит нашим клиентам получить жилищный кредит с наиболее выгодными рыночными условиями», — отметила директор департамент розничных продуктов АО «Altyn Bank» Жанара Шалабаева.

В настоящее время, ипотечный кредит по программам «7-20-25» и «Баспана Хит» выдают Банк ЦентрКредит, Сбербанк, Халык банк, АТФБанк, Евразийский банк, Bank RBK, Jysan bank, ForteBank и Altyn Bank.

Получить консультацию для получения ипотечного кредита в Altyn Bank можно по телефону +7 (727) 35-65-777. Заявки принимаются в отделениях и филиалах Altyn Bank в Нур-Султане, Алматы, Актау, Атырау и Шымкенте.

АО «Казахстанский фонд устойчивости» («BBB»/прогноз «Стабильный», Fitch – далее КФУ) провел дебютное размещение долгосрочных 10-летних облигаций на Казахстанской фондовой бирже. Объем размещения составил 10 млрд тенге.

По результатам торгов размещение реализовано в полном объеме с повышенной переподпиской, таким образом, показав спрос со стороны инвесторов к облигациям КФУ, как к надежному финансовому инструменту для долгосрочных инвестиций.

Выпуск десятилетних облигаций позволит КФУ привлекать “длинное” фондирование на рыночных условиях для финансирования ипотечных программ.

Выход на рынок долгосрочных облигаций предоставит КФУ возможность эффективно и равномерно распределять обязательства перед держателями ценных бумаг.

АО «Казахстанский фонд устойчивости» (Fitch Ratings «BBB»/прогноз «Стабильный», далее КФУ) сообщает о своевременной выплате первого купонного вознаграждения по двухлетним облигациям KZ2C00006328. Размер вознаграждения составил 8,5 млрд тенге.

Выплата прошла по размещенным облигациям на сумму 100 млрд тенге с купонной доходностью 8,5% годовых.

Покупателями облигаций КФУ выступили банки второго уровня, страховые компании, фонды по управлению активами и брокерские организации.

Облигации КФУ включены в корзину государственных ценных бумаг и выпускаются с целью реализации ипотечных жилищных программ «7-20-25» и «Баспана Хит» через выкуп ипотечных займов банков второго уровня.

В рамках  реализации поручения Елбасы Н. А. Назарбаева по обеспечению долгосрочным кредитованием бизнеса, озвученного в Послании Президента Республики Казахстан народу Казахстана 10 января 2018 года «Новые возможности развития в условиях четвертой промышленной революции», а также во исполнение поручения Главы государства К.Токаева, озвученного в рамках Послания «Казахстан в новой реальности: время действий» от 1 сентября 2020 года о необходимости кредитования реальных секторов экономики,   Национальный Банк Казахстана внес изменения в постановление правления «Подходы по стимулированию долгосрочного кредитования на рынке жилья».

Основными задачами Подходов являются расширение долгосрочного банковского кредитования экономики, активизация долгосрочного кредитования на рынке жилья, повышение доступности жилищной ипотеки для различных слоев населения. Реализация поставленных задач осуществляется, в том числе посредством рыночного ипотечного продукта «Баспана хит», оператором которого является АО «Казахстанский фонд устойчивости».

«Баспана хит» предлагает выгодные условия ипотеки. Размер годовой номинальной ставки вознаграждения определяется на дату заключения договора банковского займа по формуле «базовая ставка + 175 базисных пунктов» и не может быть изменен в течение срока займа. Первоначальный взнос – от 20%, срок займа – до 15 лет. Помимо первичного жилья, по «Баспана хит» можно купить жилье на вторичном рынке. Также нет требования по отсутствию жилья.

В рамках программы «Баспана хит» по состоянию на 26 октября одобрено 44 228 заявок на 388,1 млрд тенге, из них выдано 35 769 займов на сумму 306,8 млрд тенге.

В ходе реализации «Баспана хит» были проанализированы обращения граждан и предложения банков, застройщиков и общественных объединений, на основе которых в сентябре 2020 года Национальным Банком Казахстана утверждены поправки, направленные на повышение доступности жилья и увеличения спроса на первичное жилье.

Постановление предусматривает:

— увеличение лимита максимальной стоимости приобретаемого жилья на первичном рынке в городах Нур-Султан и Алматы с 25 млн. тенге до 35 млн. тенге;

— увеличение лимита максимальной стоимости приобретаемого жилья на первичном и вторичном рынках в г. Шымкент до 25 млн. тенге, в г. Караганда до 20 млн. тенге;

— возможность приобретения строящегося жилья в рамках долевого участия. Кредитование в этом направлении будет реализовываться в соответствии с Законом РК «О долевом участии в жилищном строительстве.

Увеличение лимита уже действует в рамках программы «Баспана Хит». Для запуска кредитования покупки строящегося жилья в рамках долевого участия оператором программы совместно с банками-партнерами проводится подготовительная работа. О начале кредитования строящегося жилья в рамках программы «Баспана Хит» будет сообщено дополнительно.